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央行維穩房地產信貸投放

央行發言人表示,房價回穩后,城市房貸供需關系也將回歸正常。近期個別大型房企風險暴露導致金融機構對房地產行業風險偏好明顯下降等短期過激反應,是正常市場現象

10月15日下午,中國人民銀行就2021年三季度金融統計數據召開新聞發布會,央行新聞發言人、調查統計司司長阮健弘,貨幣政策司司長孫國鋒,金融市場司司長鄒瀾出席會議并答記者問。

阮健弘指出,總體而言三季度金融市場呈現金融總量平穩增長、信貸總量穩定增長、宏觀杠桿率基本穩定三大特征。從社融結構來看,阮健弘表示,前三季度總體上金融對實體經濟的資金支持與經濟發展相適應,具體表現在,對實體經濟發放的貸款同比多增,政府債券和企業債券融資回歸常態,表外融資繼續壓降。

貨幣政策方面,孫國鋒表示,“總的來看,中國的通脹總體可控,所以下一階段央行還將堅持實施正常的貨幣政策,以我為主、穩字當頭,穩健的貨幣政策靈活精準、合理適度,把握好政策的力度和節奏,穩定社會預期?!?/p>

對于市場對流動性的關切,孫國鋒指出,四季度銀行體系流動性供求將保持基本平衡,不會出現大的波動。對于階段性影響因素,央行將綜合考慮,靈活運用多種貨幣政策工具熨平短期波動,保持流動性合理充裕。

對于近期PPI及CPI走勢,孫國鋒回應,預計中國PPI今年底至明年會趨于回落,CPI可能上行,但仍將保持在合理區間。此外,美聯儲表態或于年底前啟動縮減購債,引發市場波動。孫國鋒表示,今年以來央行做了前瞻性的政策安排,降低了美聯儲等發達經濟體央行政策調整可能帶來的外溢沖擊。

對于近期市場普遍關注的房地產行業融資問題。鄒瀾表示,中央關于房地產調控的戰略和方針是央行做好房地產金融工作的長期遵循。他指出,少數城市房價上漲過快,個人住房貸款投放受到一些約束,房價回穩后,這些城市房貸供需關系也將回歸正常。近期個別大型房企風險暴露導致金融機構對房地產行業風險偏好明顯下降等短期過激反應,是正常市場現象。

同時,部分金融機構對于30家試點房企“三線四檔”融資管理規則存在一些誤解,一定程度上造成了一些企業資金鏈緊繃?!搬槍@些情況,央行、銀保監會已于9月底召開房地產金融工作座談會,指導主要銀行準確把握和執行好房地產金融審慎管理制度,保持房地產信貸平穩有序投放?!?/p>

保持房地產信貸平穩有序投放

三季度數據顯示,7月、8月、9月社融新增規模連續不及市場預期,其中9月社融新增2.9萬億元,低于市場預期的3.24萬億元,前值為2.96萬億元。同時,人民幣貸款新增1.66萬億元,同比少增2327億元。多位分析師指出,社融數據顯示當前實體經濟融資需求偏弱,原因之一是房地產融資限制。新聞發布會現場,多家媒體圍繞中國恒大債務危機、房地產海外債券等房地產相關情況發問。

鄒瀾回應稱,十九大以來,中央堅持房子是用來住的,不是用來炒的定位,堅持不將房地產作為短期刺激經濟的手段,堅持穩地價、穩房價、穩預期,加快建立房地產長效機制。央行將長期遵循中央關于房地產調控的戰略和方針,做好房地產金融工作。

他指出,2021年前三季度個人住房貸款發放金額保持平穩,與同期商品住宅銷售金額基本匹配,其中少數城市房價上漲過快,個人住房貸款投放受到一些約束,房價上漲速度得到抑制,房價回穩后,這些城市房貸供需關系也將回歸正常。

近期個別大型房企風險暴露,導致金融機構對房地產行業風險偏好明顯下降,房地產開發貸款增速出現較大幅度下滑;同時,境外房地產美元債價格出現較大幅度下跌。鄒瀾認為,這種短期過激反應是正常的市場現象,2019年的包商銀行出險、2020年的永煤和華晨債務違約后,在同業市場和信用債券市場也發生過類似現象。

值得注意的是,對于近期國內外投資者高度關注的恒大集團債務危機事件。鄒瀾回應,恒大集團總負債中,金融負債不到三分之一。債權人也比較分散,單個金融機構風險敞口不大??傮w上看,其風險對金融行業的外溢性可控。同時,他強調,恒大集團的問題在房地產行業是個別現象?!敖涍^近幾年的房地產宏觀調控,尤其是房地產長效機制建立后,國內房地產市場地價、房價、預期保持平穩,大多數房地產企業經營穩健,財務指標良好,房地產行業總體是健康的?!?/p>

對于恒大集團后續處置工作,鄒瀾透露,目前,相關部門和地方政府正在按照法治化、市場化原則,依法依規開展風險處置化解工作,督促恒大集團加大資產處置力度,加快恢復項目建設,維護住房消費者合法權益。在此過程中,金融部門將配合住房城鄉建設部門和地方政府,做好項目復工的金融支持。

此外,他特別指出,對于30家試點房企“三線四檔”融資管理規則,部分金融機構存在誤解?!皩σ蠹t檔企業有息負債余額不得新增,誤解為銀行不得新發放開發貸款,企業銷售回款償還貸款后,原本應該合理支持的新開工項目得不到貸款,也一定程度上造成了一些企業資金鏈緊繃?!睂Υ?,央行、銀保監會已于9月底召開房地產金融工作座談會,指導主要銀行準確把握和執行好房地產金融審慎管理制度,保持房地產信貸平穩有序投放,維護房地產市場平穩健康發展。

金融支持實體經濟力度不減

對于當前金融市場總體情況,阮健弘介紹道:“從三季度的數據看,當前金融運行總體平穩,金融總量平穩增長,貨幣供應量和社會融資規模的增速同名義的經濟增速基本匹配,宏觀杠桿率保持穩定?!?/p>

主要體現在,一是金融總量平穩增長,流動性合理充裕。9月末,M2的余額是234.28萬億元,同比增長8.3%,比上月末高0.1個百分點,社會融資規模的余額是308.05萬億元,同比增長10%,比上月末低0.3個百分點。M2和社會融資規模的增速與名義經濟增速基本匹配。

二是信貸總量穩定增長。前三季度,新增的人民幣貸款是16.72萬億元,同比多增4624億元。9月末,人民幣各項貸款余額189.46萬億元,同比增長11.9%,比上月末低0.2個百分點,保持基本平穩。

三是宏觀杠桿率基本穩定。今年上半年,中國宏觀杠桿率是274.9%,比上年末低4.5個百分點,非金融企業、政府和住戶部門的杠桿率分別回落3.1個、1個和0.4個百分點,均出現不同程度的下降?!皬娜径鹊慕洕謴秃蛡鶆赵鲩L情況看,預計三季度宏觀杠桿率還將保持基本平穩?!比罱『氡硎?。

從社融結構來看,前三季度金融對實體經濟發放的貸款新增16.83萬億元,同比多增1400億元,對實體經濟信貸支持力度不減;政府債券和企業債券融資回歸常態,股票融資同比多增;同時,前三季度,委托貸款、信托貸款和未貼現的銀行承兌匯票三項表外融資凈減少1.56萬億元,同比多減1.4萬億元,減少較多。

值得注意的是,金融機構持續加大對國民經濟重點領域,尤其是小微企業的支持力度。

據阮健弘介紹,普惠小微貸款維持較高的增長態勢,繼續保持了量增、面擴、價降、結構優化的特點。截至9月末,普惠小微貸款余額同比增長27.4%,比各項貸款的增速高15.5個百分點;獲得普惠小微貸款支持的小微經營主體達4092萬戶,同比增長30.8%;9月最新發放貸款利率為4.89%,較上年末下降了0.19個百分點;結構方面,信用貸款的占比是17.4%,比上年末高2個百分點。

鄒瀾進一步補充道,今年以來,央行繼續深化金融支持穩企業保就業工作,實施好兩項直達貨幣政策工具。從去年一直到今年的9月末,全國銀行業金融機構累計對13.5萬億元貸款延期還本付息,其中支持中小微企業延期還本付息11.1萬億元,累計發放普惠小微信用貸款8.6萬億元。

接下來,央行還將加強各項惠企政策實施力度,包括新增3000億支小再貸款政策落實落地;繼續發揮好普惠小微貸款延期還本和信用貸款支持政策效力;深入開展中小微企業金融服務能力提升工程,支持中小銀行發行小微企業專項金融債券;支持小微企業供應鏈的融資等。

四季度流動性將保持基本平衡

貨幣政策方面,孫國鋒表示,下一階段央行還將堅持實施正常的貨幣政策,以我為主、穩字當頭,穩健的貨幣政策靈活精準、合理適度,把握好政策的力度和節奏,穩定社會預期。

據他介紹,今年以來央行實施穩健的貨幣政策,綜合運用降準、再貸款、再貼現、中期借貸便利、公開市場操作等多種貨幣政策工具,保持流動性合理充裕,貨幣市場利率運行平穩?!敖衲昵熬艂€月,DR007就是銀行間市場的存款類金融機構回購利率平均值為2.18%,和央行公開市場操作七天期逆回購利率2.2%非常接近?!?/p>

孫國鋒預測,四季度,銀行體系流動性供求將繼續保持基本平衡,不會出現大的波動。對于政府債券發行和稅收繳款以及中期借貸便利到期等階段性影響因素,央行將綜合考慮各方情況,靈活運用中期借貸便利、公開市場操作等多種貨幣政策工具,熨平短期波動。

此外,他進一步提出,近年來央行完善流動性和市場利率調控框架,提高操作透明度,通過言行一致的貨幣政策操作和預期管理穩定市場預期,有效降低了金融機構的預防性流動性需求。后續,央行將繼續保持流動性合理充裕,引導貨幣市場利率圍繞央行公開市場操作利率平穩運行。

近期,市場預期美聯儲可能在年底前啟動縮減購債引發的市場波動。對此,孫國鋒表示,今年以來,考慮到國際經濟和金融市場環境的變化,以及主要經濟體可能的貨幣政策調整,央行做了前瞻性的政策安排,降低了美聯儲等發達經濟體央行政策調整可能帶來的外溢沖擊。當前中國金融市場運行平穩,十年期國債收益率在2.95%附近,總體處于較低水平??缇迟Y本流動基本平衡,人民幣匯率雙向浮動,在合理均衡水平上保持了基本穩定?!跋乱浑A段,穩健的貨幣政策將靈活精準、合理適度,以我為主、穩字當頭,做好跨周期調節,統籌考慮今明兩年政策銜接?!?/p>

10月14日,國家統計局發布的數據顯示,9月中國PPI增速高達10.7%,為有記錄以來的最高水平,同時CPI與PPI剪刀差擴大至10個百分點。市場擔憂通脹將對央行貨幣政策形成掣肘。

對于未來通脹形勢,孫國鋒表示,PPI可能在近期維持高位,但是考慮到中國是全球主要生產國,經濟自給能力較強,企業大部分能源品供應有長期協議保障,國際大宗商品價格上漲和各國通脹上行的輸入性影響可控。隨著全球供給恢復、運輸效率提升和高基數效應顯現,PPI有望于今年底至明年趨于回落。CPI方面,央行預計將有所上行,但會繼續處于年初的預期目標區間之內。

文章來源:財經雜志          責任編輯:雷達

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